Что такое верификация данных аппликационной формы CIQV?

CIQV — это комплексная система верификации данных, поданных заёмщиком в аппликации на кредит. Структурно состоит из трёх частей:

  1. Проверка подлинности документов;
  2. Проверка подлинности справки о доходах;
  3. Проверка предоставленных социально-демографических характеристик.

Суть продукта состоит в том, что данные, предоставляемые заёмщиком в аппликационной заявке автоматически изымаются и отправляются на проверку в бюро.

Проверка состоит в сопоставлении этих данных с:

  • Данными, хранящимися в кредитной истории заёмщика
  • Данными, которые передавались на запрос ранее, но кредитная история не была учреждена

Для чего?

CIQV — это эффективный способ снижения кредитного мошенничества, при котором оформляется кредит с предоставленными ложными, или неточными данными в аппликационной заявке.

Продукт структурно состоит из трёх компонент:

«Hard fraud verification» — предназначен для выявления злостных мошеннических схем, в которых заемщик приходит в банк с подделанными документами о идентификации личности, «липовыми» справками о прописке или месте работы

Проверка ЕДРПОУ — это предотвращение мошенничества с поддельными справками с места работы.

«Soft fraud verification» — предназначен для выявления мелких мошеннических схем, в которых заемщик не получив кредит в одном банке, идет в другой, и дает ложные данные с целью повышение скорингового балла.

Используйте потенциал МБКИ для улучшения Вашего бизнеса!