Что такое верификация заёмщика?

Верификация заёмщика — это проверка точности и актуальности данных, предоставленных заемщиком для получения кредита.

 

МБКИ представляет 3 продукта для верификации:

  • Перекрёстная проверка телефонов по базе данных МБКИ (CIQA) — уникальный инструмент противодействия мошенничеству. Позволяет определить принадлежность номеров, поданных заёмщиком, подтвердить актуальность указанных телефонных номеров, а также избежать случаев с телефонным мошенничеством.
  • Верификация данных аппликационной заявки (CIQV) — уникальный инструмент для проверки подлинности и актуальности данных, указанных в аппликационной заявке заемщика.
  • Проверка паспортов по базе данных МВД — это мгновенная on-line проверка паспорта по реестру МВД утерянных и утраченных паспортов граждан Украины. База содержит более 1,2 млн. записей

 

Для чего?

Для качественной оценки кредитного риска (идентификация заемщика, верификация его платежеспособности и платежной дисциплины)

Для предотвращения разного рода мошеннических схем (получение кредитов на утерянные и украденные паспорта, телефонное мошенничество, мошенничество с подачей ложных аппликационных данных)

Для снижения информационной ренты (способствует установлению конкурентной процентной ставки за счёт исключения из нее информационной ренты, полученной от заемщика)

Снижение морального риска (при отказе уплаты по кредиту, заемщик получит негативную кредитную историю, и потеряет свою репутацию. Это повышает ответственность за неуплаченный кредит, а также стимулирует развитие финансовой грамотности заемщика)

 

Для кого?

  • для банков
  • для кредитных союзов
  • страховых компаний
  • финансовых компаний
  • операторов мобильной связи и телекоммуникационных компаний
  • других участников финансового рынка, вступающих в кредитные отношения

Пользователями Бюро могут быть банки, небанковские финансовые учреждения, и другие субъекты хозяйственной деятельности, которые предоставляют услуги с отстроченными платежами, или предоставляют имущество в кредит.

 

Как получать услуги по верификации заемщика?

  1. Согласовать и подписать договор
  2. Назначить ответственное лицо по работе с бюро
  3. Согласовать и организовать процедуры отправления запросов и получения информации
  4. Получить доступ к системе предоставления услуги в виде отчетов через Веб-интерфейс

или
Реализовать модуль формирования / получения XML файлов через Веб-сервис.

Процедура подключение ко всем услугам МБКИ более детально описана в разделе подключение.

Дополнительную информацию, а также тестовый доступ в систему Вы можете получить у наших сотрудников .

 

Используйте потенциал МБКИ для улучшения Вашего бизнеса!